经济不雅察网 记者 胡群 5月31日，中国东说念主民银行发布“银罚决字【2024】12—14号”，对浙江航天电子信息产业有限公司（下称“浙江航天电子”）违犯机构不休规则、违犯商户不休规则等8项坐法行径，充公坐法所得1596.31万元，罚金2825.31万元，共计罚没金额为4421.63万元。
此外，时任浙江航天电子总司理助理牟某燕和时任商务部总监张某权因对公司坐法行径负有职守，分裂被罚金11.5万元和30万元。
这是2024年齿首以来中国东说念主民银行针对支付机构开出的最大罚单。
天眼查信息走漏，浙江航天电子有两家激动，上海伊千网罗信息技巧有限公司执股51%，航天通讯控股集团股份有限公司执股49%。上海伊千网罗信息技巧有限公司为杭州乒乓智能技巧有限公司（下称“PingPong”）全资子公司。
6月6日，PingPong方面向经济不雅察网回话称，该处罚系针对浙江航天电子在2019年被收购前开展的境内支付业务中部分分歧规事项及其时的估计认真东说念主，与PingPong业务无关。在2021年收购完成后，PingPong立即委任了新的估计团队，全面关停其原有业务，加强其合规智商及科妙技力，并已于2022年完成通盘整改，使其转型成为一家专注于工作跨境电商等外贸新业态的安全合规的支付公司。公司恒久坚执合规估计，现在估计一切平时，今后将执续干与，进一步提高浙江航天电子合规治理水饶恕科妙技力，为外贸新业态的高质料发展和中国品牌环球竞争力的提高作出孝顺。
浙江航天电子波及的坐法行径类型包括：违犯机构不休规则，违犯商户不休规则，违犯计帐不休规则，违犯账户不休规则，未按规则履行客户身份识别义务，未按规则保存客户身份尊府和往来纪录，未按规则报送可疑往来禀报，与身份不解的客户进行往来大概为客户开立匿名账户、化名账户等。
网经社电子商务盘收尽心特约盘考员郭涛觉得，浙江航天电子被罚事件可能会让其他跨境支付企业愈加严慎地开展业务，加强本身合规建立，短期内可能会增多行业的运营资本和压力。但从永遥望，有意于净化行业环境，提高行业合座的合规水平，关于程序估计的企业来说可能会迎来更好的发展机遇，推动行业以弱胜强，促进通盘跨境支付赛说念向愈加健康、有序的见解发展。
PingPong树立于2015年，出身于环球跨境电子往来茁壮发展的波涛中。围绕中小企业、科技企业、金融机构等出海的空洞需求，PingPong建立了涵盖跨境收款、外贸B2B收付款、环球收单、环球分发、供应链融资、汇率风险中性处罚有诡计、出口退税、VAT税务工作、企业用度不休、SaaS企业工作等多元化的居品矩阵，可为不同类型的客户提供合规、安全、方便的一站式数字化工作。罢了2023年12月底，PingPong已在环球设有开端30个分支机构，业务粉饰环球开端200个国度及地区，累计促成跨境往来金额超10000亿元东说念主民币。
连年来，中国东说念主民银行对支付机构的监管力度执续加强，支付机构的罚单数目权贵增多。
2022年12月30日，银联商务股份有限公司因存在9项坐法行径，被罚没总金额达6516万元，成为曩昔支付机构中被处罚金额最大的案例。2023年7月7日，支付宝（中国）网罗技巧有限公司因7项坐法行径，被充公坐法所得开端8.31亿元，并处以开端22.31亿元的罚金。同日，财付通支付科技有限公司因11项坐法行径，被充公坐法所得开端5.66亿元，罚金开端24.27亿元。2023年12月，上海汇付支付有限公司因违犯机构不休规则等9项坐法行径，被充公坐法所得91.50万元，罚金3172.37万元。
北京盈科讼师事务所高等合资东说念主刘玲玲默示，这些处罚案例标明，中国东说念主民银行通过加大处罚力度，旨在督促支付机构加强里面不休，提高合规意志，确保支付业务的健康发展。关于支付机构而言，合规估计是糊口和发展的基石。
刘玲玲觉得，支付机构需要建立健全里面范围体系，加强风险不休，严格实际客户身份识别、往来纪录保存等联系规则。同期，支付机构还应加强与监管部门的交流和妥洽，实时了解监管战术的变化九游app官网入口，确保业务作为恒久处于合规的轨说念上。